인터넷에 대한 많은 정보와 많은 금융 웹 사이트에서 돈을 관리하고 예산을 책정하고 투자하고 최고의 은행을 찾는 방법을 보여주는 왜 전문적인 도움이 필요합니까? 언제 재정 고문을 고용해야합니까?
당좌 예금 계좌와 401k 만 가지고 있다면 재무 고문이 필요하지 않을 것입니다. 당신의 재정이 복잡해지면, 당신은 상속 재산을 계획하고, 당신의 돈에 대한 계획을 세우거나 장기 계획을 세우면 재정 고문의 도움을받을 수 있습니다.
재정 고문이 당신을 위해 무엇을 할 수 있습니까?
빠른 링크
- 재정 고문이 당신을 위해 무엇을 할 수 있습니까?
- 재정 고문을 고용하기에 좋은시기는 언제입니까?
- 자영업 또는 스타트 업
- 높은 순 가치
- 가족을 시작
- 고소득자
- 은퇴 근처
- 재정 고문을 찾는 방법
우리가 언제 들어가기 전에 그 이유를 살펴 봅시다. 재정 고문이 정확히 무엇을 도와 드릴까요? 훌륭한 재무 고문은 재정 목표를 달성하는 데 도움이되는 지침과 전문 지식을 제공 할 수 있습니다. 일부는 부동산 계획, 세금 또는 보험과 같은 특정 기술을 보유하지만 재무 계획의 일반적인 측면을 지원할 수 있어야합니다.
재정 고문이 도움을 줄 수있는 몇 가지 사항은 다음과 같습니다.
- 투자 합리화
- 보험료 절감을위한 더 나은 보험
- 좋은 투자 유형 식별
- 적합한 제품과 재무 목표를 일치
- 세금 효율성
- 일반적인 재정 조언
- 전문가의 눈으로 결정을 확인하십시오
- 보이지 않는 금융 상품을 식별하거나 액세스
무엇을하고 싶은지, 무엇을 이루고 싶은지에 달려 있습니다. 재무 고문은 광범위한 송금을 받고 특정 요구 사항에 맞게 접근 방식을 조정합니다.
재정 고문을 고용하기에 좋은시기는 언제입니까?
재정 고문을 고용하는 것이 합리적 일 때 몇 가지 인생 단계가 있습니다. 말이되는 다른 시간들도 있습니다. 재정의 복잡성과 달성하려는 목표에 따라 달라집니다. 당신이 원한다면 재정 고문은 항상 당신과 함께 일할 것입니다, 그것은 단지 비용 가치가 있는지 여부입니다.
재정 고문이 특히 유용한 몇 가지 경우가 있습니다.
자영업 또는 스타트 업
자영업자 또는 신생 기업을 운영하는 경우 재정 고문을 사용하면 필요한 조언과 지침을 제공 할 수 있습니다. 자신의 사업을 시작하거나 운영하는 사람들은 고유 한 재정 문제와 다양한 퇴직 옵션, 세금 요구 및 장기 목표를 가지고 있습니다.
높은 순 가치
많은 돈을 상속 받았거나 자신의 노력으로 많은 가치가 있다면 재정 고문의 도움을받을 것입니다. 투자 다각화, 대규모 잔고 관리, 최고의 이자율 확보, 세금 효율성 향상, 부동산 계획 수립 등에 도움이 필요할 수 있습니다. 전문적인 조언이 도움이 될 수있는 다양한 문제가 있습니다.
가족을 시작
결혼하고 가족을 시작하면 재정적 인 어려움이 따릅니다. 재정 가입에서 모기지, 대학 자금, 생명 보험, 부동산 계획, 대출 및 투자에 이르기까지. 귀하의 정확한 요구 사항은 귀하에게 특정한 것이며 재정 고문의 맞춤형 계획이 필요합니다.
고소득자
큰 급여를받는 꿈의 일을 착수한다면, 그 돈을 가장 잘 사용하는 방법을 아는 것이 재정 고문이 도울 수있는 방법입니다. 세금, 투자, 지출 우선 순위, 예산 등을 조언 할 수 있습니다. 당신은 아마도 그 돈을 즐기기를 원할 것입니다. 그러나 그것이 최선의 방법으로 당신을 위해 일하도록 만드십시오. 전문가가 도움을 줄 수 있습니다.
은퇴 근처
퇴직을 마감하는 경우 재정 우선 순위가 다릅니다. 은퇴 할 여유가 있습니까? 사회 보장을 신청해야합니까? 여러 은퇴 계획을 어떻게 관리합니까? 자원을 최대한 활용하기 위해 어떻게 효과적으로 예산을 책정 할 수 있습니까? 이러한 모든 질문은 복잡하며 재정 고문이 모든 것을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.
재정 고문을 찾는 방법
보고 시작하기 전에 어떤 종류의 재정 조언이 필요한지 알아 내야합니다. 많은 고문은 전문화되어 있으므로 원하는 것을 알고 그 분야에서 자격을 갖춘 고문을 찾으십시오.
검색 기능이있는 CFP 보드와 같은 자원을 사용하여 권고자를 찾을 수 있습니다. 전국 개인 재정 고문 협회는 재정 고문 선택에 대한 조언을 제공합니다. 그렇지 않으면 추천 작업, 검색 엔진 사용, 친구 및 가족에게 문의하거나 옐로우 페이지를 사용해보십시오.
회사 또는 고문을 고용하기 전에 FINRA 웹 사이트에서 불만 및 경험을 확인하십시오. 계약하기 전에 숙지해야 할 불만이나 위반에 대한 세부 정보를 제공합니다.
재정 고문을 고용하는 것은 저렴하지 않지만 현명하게 선택하면 비용보다 훨씬 더 많은 비용을 절약하거나 만들 수 있습니다. 당신의 재정 생활이 복잡해지고 있다면 약간의 전문적인 도움을 구해야 할 때입니다.
