터보 세금으로 백도어 불을 신고하는 방법

퇴직을 저축하기 시작하면 일찍 노동력에서 자신을 제거한 후에는 더 많은 일을해야합니다. 그러나 이것은 복잡한 과정 일 수 있습니다. 그래서 사람들은 TurboTax와 같은 소프트웨어를 사용하여 기부금과 세금 혜택을 추적 할 수 있습니다.

TurboTax는 다소 까다로울 수 있으며, 기존 IRA를 Roth IRA로 변환하는 경우 변경 사항을 올바르게 입력하는 것이 관련 프로세스입니다. 제대로하지 않으면 초과 기부금에 대한 페널티 요금과 같은 금액이 표시되지 않아야 할 수도 있습니다.

백도어 Roth IRA 변환을 올바르게 입력하는 방법을 살펴보고 인용하는 숫자가 올바른지 확인할 수 있습니다.

TurboTax에서 백도어 로스 IRA보고

먼저, 기존 IRA에 수행 한 비 공제 기부금을 입력해야합니다. 이 안내서는 TurboTax 온라인 용으로 작성되었지만 데스크탑 버전을 사용하는 경우 절차가 매우 유사하므로 혼동하지 마십시오.

1. 세금 신고서를여십시오.
2. TurboTax Online에서 검색을 클릭하고 IRA 컨트 리뷰 션을 입력하십시오.
3. 로 이동을 클릭하십시오.
4. Traditional IRA and Roth IRA 창에서 Traditional IRA를 클릭하십시오 .
5. 아래 에서 전통적인 IRA에 기여 했습니까? 예를 선택합니다.
6. 아래 는 퇴직 분배 상환입니까? 아니오를 선택하십시오.
7. 기부 금액을 알려주세요 창에서 올해 기부 한 금액을 입력하십시오.
8. 마음을 바 꾸었습니까? 아니오를 선택하십시오.
9. 현재 세금 상황에 적용되는 다른 질문에 대답하십시오.
   

   

다음으로 TurboTax에 백도어 Roth 변환에 대해 알려줍니다.

1. 1099-R을 검색하십시오 .
2. 이동 위치를 클릭하십시오.
3. Your 1099-R 창에서 예를 클릭 한 다음 계속하십시오. 대신 1099-R 항목 화면이 나타나면 다른 1099-R 추가 를 클릭하십시오.
4. 화면 지침에 따라 1099-R 양식의 세부 정보를 수동으로 입력하거나 디지털 버전 인 경우 직접 가져올 수 있습니다.
5. 아래 에서 IRA를 상속 했습니까? 아니오를 선택하십시오.
6. 돈에서 무엇을 했습니까? 돈을 다른 퇴직 계좌로 옮겼거나 동일한 퇴직 계좌로 반환했습니다.를 선택합니다.
7. 그런 다음 이 금액을 Roth IRA 계정으로 전환했습니다를 선택 합니다 .
8. 1099-R 항목 창에 도달 할 때까지 나머지 질문에 정확하게 대답하면 백도어 Roth 변환보고가 완료된 것입니다.

이 단계를 수행 한 후에는 소프트웨어가 세금 보고서를 올바르게 계산하는 데 필요한 정보를 입력해야합니다.

세금 결과 확인

모든 과정이 올바르게 진행되도록하려면 다음 단계를 사용하여 Roth IRA에 과세되는 방법을 확인할 수 있습니다.

1. 화면 왼쪽에서 세금 도구 를 클릭하십시오.
2. 도구를 클릭하십시오.
3. 도구 센터 화면에서 세금 요약보기를 선택하십시오.
4. 창의 왼쪽에서 1040 미리보기를 클릭하십시오.

1040 Postcard, Line 4 섹션에서 IRA 배포 아래에 Roth IRA가 나열되어 있습니다.

기존 IRA에 기여한 시점과 백도어를 Roth IRA로 전환 한 시점 사이에 수입이없는 한 과세 대상 금액 이 0으로 표시되어야합니다. 기여와 전환간에 수입이있는 경우 여전히 과세 대상이며 여기에 표시됩니다.

Schedule 1, Line 32 IRA deduction 섹션에는 아무 것도 없어야합니다.

이생에서 확실한 두 가지 : 죽음과 세금 허점

Roth IRA에 표준 기부를 할 수 없을 정도로 많은 수입을 얻었지만 여전히 유연성을 활용하고 퇴직 후 자금 지원을 강화하려는 경우 백도어 Roth가 갈 길입니다.

이 안내서를 사용하면이 안내서를 TurboTax에 올바르게 입력 할 수 있으므로, 회계 연도 말에 납부해야 할 세금, 공제 금액 및 세금을 쉽게 추적 할 수 있습니다.